2025年海南跨境电商怎么赚钱？在海南做跨境电商有优势吗？
2025年国家税务总局推出的 “离境即退税” 政策（国家税务总局公告 2025 年第 3 号），对海南跨境电商尤其是采用海外仓模式的企业来说，是一场实实在在的 “及时雨”。那么，什么是跨境电商？在海南做跨境电商有优势吗？2025年海南跨境电商怎么赚钱？今天博宇会计的小博，就围绕这3个问题给大家详细说说。
图源：pexels，侵删
一、什么是跨境电商？
跨境电商是指分属不同国家或地区的交易主体，通过电商平台达成交易、完成支付结算，并通过跨境物流将商品送达消费者手中的一种国际商业活动。
简单来说，就是“全球买、全球卖”，比如中国卖家通过亚马逊把充电宝卖给美国消费者，或者海外买家在淘宝国际版购买义乌小商品，都属于跨境电商的范畴。
核心特点：
1. 打破地域限制
以前国际贸易需要线下展会、代理商层层对接，现在通过电商平台直接触达全球消费者。例如，深圳的蓝牙耳机厂商可以通过TikTok直播，让中东用户直接下单。
2. 模式多样灵活
B2B（企业对企业）：比如阿里巴巴国际站，中国工厂直接对接海外批发商，批量出口电子产品。
B2C（企业对个人）：比如SHEIN独立站，欧美用户直接网购中国设计的快时尚服装。
社交电商：通过Instagram、YouTube网红带货，把国产美妆卖到东南亚。
3. 政策支持便利化
中国设立了105个跨境电商综试区，简化通关流程。例如，杭州综试区推出“清单核放、汇总申报”，企业无需逐单报关，效率提升50%以上。
为什么重要？
对消费者：能买到更便宜、更丰富的商品。比如国产锂电池山地车通过跨境物流，欧洲用户3天就能收到，价格比本地品牌低30%。
对企业：降低外贸门槛。浙江一家小家电厂通过亚马逊B2B模式，直接把电饭煲卖给日本便利店，省去中间商差价。
对国家：2024年上半年中国跨境电商进出口1.22万亿元，占外贸比重超5%，成为稳外贸的重要力量。
举个接地气的例子：
江苏丹阳的某眼镜厂商，过去靠外贸公司接单，利润微薄。现在通过TikTok直播展示防蓝光镜片测试，海外消费者直接下单，工厂利润翻倍，还注册了自己的品牌。
二、在海南做跨境电商有优势吗？
在海南做跨境电商，优势确实比较明显。它凭借“政策红利”、“地理位置”和“市场潜力”，成为了不少跨境电商玩家关注的地方。
（一）税收优惠力度大
这是海南最核心的优势之一，能帮你减轻税负。
1、企业所得税优惠：
政策：在海南注册并实质性运营的鼓励类产业企业，减按15% 的税率征收企业所得税。国内大部分地区是25%。
例子：比如你的电商公司一年利润是100万，在内地大概要交25万的企业所得税，在海南则只需交15万，少交10万。这笔钱可以用来扩大经营或投入研发。
依据：《财政部 税务总局关于延续实施海南自由贸易港企业所得税优惠政策的通知》（财税〔2025〕3号）。
2、个人所得税优惠：
政策：对在海南自贸港工作的高端人才和紧缺人才，其个人所得税实际税负超过15%的部分予以免征。
例子：假设一位年薪百万的高管，在内地适用最高45%的税率，而在海南，他超过15%税负的部分可能获得免征，这有助于你吸引和留住核心人才。
依据：《财政部 税务总局关于延续实施海南自由贸易港高端紧缺人才个人所得税政策的通知》财税〔2025〕4号
3、“零关税”利好：
政策：海南自贸港实行“零关税”政策，很多进口商品免关税。目前“零关税”商品清单涵盖的商品税目非常多。
例子：你从日本进口美妆产品，或者在海南加工增值超过30%的商品（比如进口咖啡豆在海南烘焙成咖啡粉），再销往内地，可以有效降低成本。
依据：《海南自由贸易港建设总体方案》、《关于调整海南自由贸易港原辅料“零关税”政策的通知》财关税〔2025〕1号。
（二）物流和运营成本有优势
做生意，降低成本就是增加利润。
1、物流补贴实在：
政策：海南对跨境电商有物流补贴，例如国际快递每单补贴3元，航空货运每公斤补贴5元。
例子：如果你的店每月有1万单国际快递，光这一项每月就能获得3万元的补贴，直接降低了物流成本。
依据：可以参考《三亚市跨境电子商务专项资金暂行管理办法》。
2、海外仓建设有支持：
政策：政府对于建设海外仓的费用，可以提供一定比例的补贴。
例子：你在东南亚建海外仓投入了500万，最高可能申请到150万的补贴。
依据：同样出自《三亚市跨境电子商务专项资金暂行管理办法》这类地方性扶持政策。
3、地理位置面向东南亚：
海南靠近东南亚市场，从海南发货到RCEP成员国（比如泰国、越南），物流时间更短，成本也可能更低。这非常适合拓展东南亚市场。
（三）经营环境更便利开放
海南在努力打造一个“容易做生意”的地方。
1、结算更自由：
海南有FT账户（自由贸易账户），方便进行跨境资金结算，支持多币种兑换，资金进出更灵活，到账效率也可能更高。
依据：源自《海南自贸港跨境资金流动试点》等相关金融试点政策。
2、数据流动更便捷：
海南在试点国际互联网数据专用通道，访问海外网站的速度可能会更快，对于需要依赖海外平台进行运营、推广的企业来说是个利好。
3、注册公司流程简化：
在海南注册电商公司流程已简化，最快可能几天就能拿到营业执照。
依据：海南省市场监督管理局《企业登记便利化改革实施方案》。
（四）市场潜力与战略地位
海南的战略定位决定了其长期价值。
1、背靠RCEP，辐射东南亚：
海南是中国-东盟战略的支点城市。随着RCEP协议的深入实施，在海南布局，利用原产地累积规则等，可以更有效地开拓东南亚这个庞大的增量市场。
2、封关运作后的预期：
海南计划在2025年底全岛封关运作。这意味着未来海南将与内地市场形成“一线放开、二线管住”的格局，贸易自由化程度会更高，可能还会涌现出如“前店后仓”等新模式和新机遇。
（五）一些必要的提醒
当然，优势虽多，也不能盲目跟风，要注意以下几点：
1.“实质性运营”要求：这是享受税收优惠的前提。不是说注册个空壳公司就能行，要求你的企业在海南有真实的办公地、有员工（常驻员工有一定占比）、有通过海南账户结算的业务。
2.关注政策合规：务必合规经营。曾有案例显示，有人因通过伪造“三单”等方式走私而受到法律制裁。建议仔细阅读《跨境电商常见经营行为合规指引》这类文件。
3.政策动态变化：部分政策的有效期或试点期是到2025年底，之后可能会有调整或延续。
总之，在海南做跨境电商，在税收、物流成本、资金结算以及面向东南亚市场方面，确实有不错的优势。这些优势主要得益于国家赋予海南自由贸易港的特殊政策。
不过，这些优势更像是给你提供了“加速器”和“好装备”，最终生意能否成功，还是取决于你的产品选择、运营能力和市场策略这些商业基本功。
三、2025年海南跨境电商怎么赚钱？
2025 年在海南做跨境电商想赚钱，关键是把政策红利和区位优势转化为实实在在的收益。
（一）靠 “零关税清单” 做选品文章，成本直降 30%
财政部 2025 年 1 月刚更新的政策，把未烘焙咖啡、机器零件等 297 项商品加入了 “零关税” 清单，从 2 月 1 日起正式实施。这意味着进口这些商品时不用先交关税，比如做进口咖啡生意的商家，从巴西进口生豆在海南加工，光关税就能省下一大笔。
更划算的是 “加工增值 30% 免关税” 政策，这是海南自贸港的核心政策之一。简单说，进口原料在海南加工后，只要增值超过 30%，卖到内地时就能免关税。
像洋浦的澳斯卡粮油公司，把进口油菜籽加工成菜籽油，年产量近百万吨，今年预计产值 80 亿元，靠这个政策省下了大笔税费。还有海口的赞邦制药，加工后的药品内销，光运营成本就节约了近 30 万元。
（二）借东南亚物流时效差，48 小时送货上门
海南到东南亚的物流优势越来越明显。2025 年上半年，美兰机场口岸跨境电商 “9610” 出口货值达 7.34 亿元，同比增长 46%，其中 3 个单月出口都超过 1.5 亿元。TEMU、SHEIN 这些大平台都在加大从海南发货的力度。
最新的 “空空中转” 模式更厉害，一批服装、地毯从海口起飞，经广州中转到日本东京，全程海关高效监管，通关时间大大缩短。现在从海南发包裹到越南、泰国，用 “跨境 9610 仓 + 海外仓” 模式，48 小时就能签收，比从广东发货还快一天。做东南亚市场的商家，靠这个时效差能提升不少复购率。
（三）当 RCEP 双向贸易 “中转站”，两头赚钱
海南正在推进和东盟、RCEP 成员国的标准衔接，这对跨境电商来说是个好消息。比如从越南进口榴莲，通过海南中转到内地，每公斤运费能省 3 元，一个集装箱就能多赚 2 万元。反过来，把海南的茶叶、咖啡卖到 RCEP 国家，也能享受关税优惠。
有企业已经尝到甜头，马来西亚的保健品通过海南零关税进口后，终端价格下降 18%，2025 年上半年销售额同比增长 120%。关键是抓住 “进口 - 加工 - 再出口” 的链条，利用海南的区位优势做中转。
要注意的关键点：
1、物流成本：目前海南物流成本比内地高 20%-30%，但政府对航空货运有补贴，优先签约海航包机可降低 15% 运费。
2、合规经营：海关对 “零关税” 商品监管很严，一定要确保 “实质性经营”，不能搞空壳公司。
3、政策窗口期：部分优惠政策 2025 年底到期，想享受 15% 企业所得税优惠的，最好在 12 月前完成公司注册。
总的来说，2025 年海南跨境电商的赚钱逻辑就是：用好零关税政策降成本，靠东南亚物流提效率，借 RCEP 扩市场。
来源：本文由海南博宇会计编辑通过AI工具辅助创作，内容仅供参考，无任何引导，具体以实际咨询为准，相关政策以官方发布为准。版权归原作者所有，如涉及侵权请联系我们删除。
温馨提示：大家如果想在海南注册公司、各类资质办理，或需要公司财务代理，或是有关于海南落户的问题，欢迎咨询我们海南博宇会计。
